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今天是2012年12月23日星期五。今天跟大家聊一下這兩天一些知名的經(jīng)濟學家出的問題。如果大家對中國的歷史有一定的了解的話呢？應該知道中國的政策和改革呢？大多數(shù)會經(jīng)過這么幾個階段，先是輿論鋪墊，然后定調。

接下來呢？就是關于具體政策的吹風最后呢？才是可落地的政策的事情。前些天的這個重要的經(jīng)濟會議呢？老板跟大家分享啊，其實里面可以量化的馬上落地產(chǎn)生效果的部分確實是不多，所以說這是一個看起來像是利好。其實效果有限的消息，包括大家最關心的一個問題。

2023年的GDP增速的目標都是沒有進行明示或暗示的。當然具體的數(shù)值呢？按照慣例可能會在其他的重要會議上提出來。現(xiàn)在市面上已經(jīng)開始有媒體在吹風了，大概是把2023年的GDP增速定在5到6之間，包括最近大家就看所有的外資機構都在積極的看待。

2013年的中國經(jīng)濟甚至是資本市場吹風的意味已經(jīng)很濃了等一下，我會跟大家就這些問題來進行詳細的分享。首先，我們還是看一下，現(xiàn)在的A股市場從指數(shù)的層面來講呢？目前的短期底部還不是特別的老好，但是最近2年多以來的A股呢？基本上顯示了，一種非常大的市場共識，就是3000點一下隨時會成為底部。

所以說現(xiàn)在這個位置呢？其實是一個很雞肋的位置，可能費盡心機也打不出什么短差出來，尤其是大家做的，都不是股指期貨可能方向的選擇呢？比指數(shù)更加重的。比如說大消費這個方向旅游白酒這些方向，最近的跌幅就非常有限。不過，老馬個人要提醒一下，大家老馬個人這個消費方向，尤其是白酒方向已經(jīng)一個多月的時間，甚至是在政策優(yōu)化之前就已經(jīng)開始重點的關注白酒。

但是現(xiàn)在這個時候呢？個人一持有大消費方向的呢？可以考慮降低一下倉位，比如說旅游方向啊，咱們這可能知道2022年以來，我個人是做了好幾撥，但是說這次這輪上漲，尤其是十二月份以來的上漲，確實是漲得讓人有點膽戰(zhàn)心驚。整個指數(shù)已經(jīng)全面的超過了疫情爆發(fā)之前的高點，當然并不是說這一定是不合理的，而是后面的走勢呢？

我們已經(jīng)很難去量化了。目前整個消費行業(yè)的復蘇呢？市場預期呢？基本上還是集中在一季度以后，甚至是明年的上半年，現(xiàn)在還僅僅是一個預期等春節(jié)檔的數(shù)據(jù)，一出來是可能導致預期變現(xiàn)造成的殺跌的，甚至我們還要考慮到數(shù)據(jù)不及預期的可能性。大家知道，目前的經(jīng)濟還遠遠沒有到全面復蘇的時候，央行雖然說了貨幣政策要寬松，但是遇到了豬肉價格波動和日本央行加息兩件事的攪局。

目前，這個所謂的寬松還僅僅存在于預期里，所以經(jīng)濟向上和量化寬松，這兩件事都還沒有落實。對于成長股的炒作呢，也就無從談起。如果這個時候消費方向，一旦退潮的話呢？可能短期接棒的，我認為可能會是有這么幾個方向?。恐凶诸^啊，中概互聯(lián)或者是銀行。

當然，這些都是老板的個人觀點，希望大家批判性的參考。這里順便提兩個方向就是供銷社和信托，這是兩個A股處于新紀元的時候呢？市場已經(jīng)堆出來的兩個概念，這兩個方向月初的時候呢？有過一次沖高動作，當時我在文章里面呢，就跟大家強調了幾次，而這種沖高可能是出場機會目前的市場格局呢？

應該不太可能把這個方向抬出來重新傳播，而建議大家還是以謹慎為主。整個2012年A股的賺錢效應都很差，除了五月份新能源和汽車的那一波之外呢？其他時間可能都是付出的多得到的少、缺錢、分心的狀態(tài)。不過這比很多朋友經(jīng)歷過的2018年還是好多了2020年股市有賺錢效應，2021年股市也有賺錢效應，而第二年呢，是一個很艱難的年份。

但說2023年呢？已經(jīng)完全放開了，CPI也處于相對的低位，各種的政策工具都是富有余量的，相信情況應該是不會更糟了。下面我們來聊聊最近所謂的行業(yè)吹風的問題，目前這些經(jīng)濟領域的吹風呢？雖然并不能說是代表官方意志，但是能在這個時候放出來，我覺得還是代表了很多東西的。

甚至有些言論，我都可以用自己口徑的來形容，比如說這個我就不做具體的講解了，大家可以自己暫停一下看一看這個那么言論的內容市場，為什么最近有炒就有方向，媒體可能會告訴你啊？最近文件要支持職業(yè)教育發(fā)展之類的。我覺得并不是大家仔細想一想最近幾年來經(jīng)濟領域改革最大的分別是哪些行業(yè)呢？

房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)平臺經(jīng)濟還有就是教育了，新東方都跑去淡化了，要是職業(yè)教育那么好啊，國家那么支持誰能干得過新東方呢？所以說市場炒的是一種毫無道理的預期，就是說現(xiàn)在的經(jīng)濟情況下，既然這個房地產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)平臺都可以從ICU拖出來直接扔到KTV里，那么教育行業(yè)是不是也有可能呢？

教育行業(yè)占中國的GDP和拉動就業(yè)的能力大不大呢？其實非常大。按照以前的這個行業(yè)規(guī)模，起碼平均那比如說十個學生對應了一個課外培訓的工作人員公開的數(shù)據(jù)呢？是有一千多萬的，這個就業(yè)人員啊，從業(yè)人員這可能還沒有統(tǒng)計藝術興趣類的，那還有很多沒有登記在冊的小機構。

小公司其實對于房地產(chǎn)醫(yī)療和教育領域大刀闊斧的改革呢？它是連著人口問題的是有巨大的，前瞻性的矛盾也就在這里?，F(xiàn)在有人放風說，明年我國將面臨短期穩(wěn)增長和中長期轉變增長模式的雙重壓力。這句話是什么意思呢？短期穩(wěn)增長和長期這個轉變增長模式的矛盾，而指的主要的房地產(chǎn)，甚至包括教育和互聯(lián)網(wǎng)平臺。

我們先說房地產(chǎn)限貸政策，一方面是能給的預期，全都給了融資政策?；氐搅?010年，時隔20年又再次提到了房地產(chǎn)是經(jīng)濟支柱產(chǎn)業(yè)，而且這話話呢？是在中歐論壇上說出來的，相當于是對外公開的宣布啊，多了很多的公信力。但是另一方面呢？房主不少還是時不時的提出來這兩天有人做了一個經(jīng)濟的十大預測。

關于房地產(chǎn)是這么說的房地產(chǎn)稅替代土地，財政是大勢所趨，軟著陸還是硬著陸2023年見分曉。這件事也是氣勢極大，如果以后房產(chǎn)稅真的出臺了，那么對于炒房客是致命的打擊，甚至對于擁有多套房產(chǎn)的改善性住房也是一種打擊。大家都知道，房地產(chǎn)是非常不容易變現(xiàn)的一種資產(chǎn)之前，我跟大家聊過這個問題，你買房子和買房地產(chǎn)的股票是完全不同的兩個操作3年的時間，你可以在股票上做幾百個來回，但是在房地產(chǎn)市場呢，你可能連房子都沒有拿到手。

看到這個架勢呢？除了剛需啊，所有潛在的購房者肯定都有打退堂鼓的。但短期來看，3年內經(jīng)濟又確實需要房地產(chǎn)，這就是所謂的短期問題和長期轉變增長模式的矛盾。還有一點就是銀行A股市場一半的利潤都被金融業(yè)拿走了。疫情爆發(fā)以來，中國人一直在說金融行業(yè)要向實體經(jīng)濟讓利，經(jīng)過了3年的讓利，幾乎每一家銀行的凈利潤反而都在連續(xù)的增長。

還有一個前幾年的新聞，現(xiàn)在很多中介在做一種業(yè)務，就是給你做資料，把你的房貸轉為經(jīng)營貸。而以前比如說每個月你要還¥9,000，那么這一段操作之后呢？每個月可能還送錢就夠了。當然，這種事情肯定是不合規(guī)的，但是我覺得也有一個問題，要考慮到為什么支持房地產(chǎn)的政策一個接一個，但房貸還這么貴呢？

所以目前有一個矛盾點就是由于房地產(chǎn)這個達摩克利斯之劍，非常他是不敢買房子的，但另一方面呢？剛需買不買跟你是不是放開限制關系不大，主要是取決于家里是不是攢夠了首付，其次是能不能承受利息，再還款一百多的月供。這話可能不太好聽啊，但是它才是中國最普通的老百姓的一個事實，甚至可以說一句夸張一點的話，明年整個A股所有的上市銀行券商的利潤減半，那么消費和房地產(chǎn)可能就都起來了。

說到這里，我想跟大家留一點歷史，很多朋友可能感覺基建是好的，房地產(chǎn)是壞的，但是經(jīng)濟問題可能是要復雜得多的。在不同的歷史階段的結論可能是完全不同的。上世紀的80年代，中國經(jīng)濟有房地產(chǎn)這個麻煩嗎？并沒有，但在上世紀80年代后期卻出現(xiàn)了GDP增速下滑與碎片飆升同步發(fā)生這樣的一個惡劣的情況，包括大家可能耳熟能詳?shù)囊恍v史一些名詞，比如說搞導彈的不如賣茶葉蛋的啊，倒爺什么優(yōu)化組合，這些麻煩一點不比后來的房地產(chǎn)要小，為什么當時會出現(xiàn)通脹上升，跟這個經(jīng)濟增速

下降的同時發(fā)生的情況。有這么幾個原因，第一個是當時大搞基建，但是呢？沒有做好規(guī)劃做的都是低質量的重復性的基建。第二個就是民營經(jīng)濟發(fā)展，其實遇到了很多麻煩，大家可以翻翻歷史啊？民營企業(yè)其實真正爆發(fā)是在90年代的那次講話之后，1985年，張瑞敏砸冰箱的時候呢？

他的身份還是國營電器廠的廠長。娃哈哈大力發(fā)展，然后陶華碧成立老干媽等等，這些事都是90年代之后的事情。第三個就是民營企業(yè)不發(fā)達，但市場經(jīng)濟又開始探索運行就造成了什么呢？就是需求暴增，但是沒有足夠的商品。一開始呢？實行的是叫價格雙軌制，然后這個物價上漲再，然后人們看到物價上漲就想囤貨這個時候呢？

放開了雙軌制和物價管控，人們更加的蜂擁而上去搶購，進一步推高了物價。要解決這個問題可以用什么方式呢？當然就是采取資本市場，也就是股市，那么還有房地產(chǎn)市場這兩個蓄水池，這也就成了90年代中國經(jīng)濟改革的重要的里程碑。好了以上，就是本期的全部內容篇幅所限。